1、 银行资本的作用( )。 A、 满足银行正常经营对长期资金的需要 B、 吸收损失 C、 限制银行业务过度扩张和承担风险 D、 维持市场信心 E、 为银行管理尤其是风险管理提供最根本的驱动力 答案：ABCDE 解释：与一般企业相比，银行突出特点是高负债经营，自有资本较少。故银行资本发挥着更重要的作用：( l )满足银行正常经营对长期资金的需要;( 2 )吸收损失;( 3 )限制银行业务过度扩张和承担风险;( 4 )维持市场信心;( 5 )为银行管理尤其是风险管理提供最根本的驱动力。 2、 根据金融犯罪的行为方式的不同来区分，金融犯罪包括( )。 A、 银行人员职务犯罪 B、 伪造型金融犯罪 C、 利用便利型金融犯罪 D、 规避型金融犯罪 E、 诈骗型金融犯罪 答案：BCDE 解释：关键词：“行为方式”根据金融犯罪的行为方式的不同分为诈骗型金融犯罪、伪造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪、规避型金融犯罪。而A 属于按金融犯罪实施主体不同来划分的。除此之外还有针对银行的犯罪。 3、 银行业协会的职能包括()。 A、 维权 B、协调 C、 服务 D、经营 E、 自律 答案：ABCE 解释：银行业协会不能经营 4 、 银行的风险管理流程包括( )。 A、 风险识别 B、 风险控制 C、 风险计量 D、 风险监察 E、 风险监测 答案：ABCE 解释：银行风险管理的流程顺序是：风险识别—风险计量—风险监测—风险控制。 5 、 下列关于反洗钱叙述正确的是()。 A、 金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务 B、 各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作 C、 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密 D、 只有金融机构和其工作人员，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报，其他单位和个人无权举报 E、 任何单位和个人都有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报 答案：ACE 解释：B 《金融机构反洗钱规定》 规定：人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。 D 任何单位和个人都有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。 |
