第1题 在华外资金融机构可以成为中国银行业协会的会员单位。 ( ) 正确答案：对 第2题 为避免银行业金融机构遭受两家以上的监管机构的多重监管，法律明确规定一家银行业金融机构不能同时接受两家以上的监管机构的监管。 ( ) 正确答案：错 第3题 保险业因为其行业的特殊性，一般不被人用来洗钱。 ( ) 正确答案：错 第4题 领取营业执照的机构一定是法人机构。 ( ) 正确答案：错 第5题 与一般金融机构所从事的证券买卖不同，中央银行买卖证券的目的不是为了盈利。 ( ) 正确答案：对 第1题 下列那些属于资本市场的特点?() A:偿还期短、流动性强、风险小 B:偿还期短、流动性小、风险高 C:偿还期长、流动性小、风险高 D:偿还期长、流动性强、风险小 正确答案：C 第2题 未经国务院银行业监督管理机构的批准，任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务，这表明在我国对经营存款业务实行的是( )。 A:批准制 B:特许制 C:许可制 D:核准制 正确答案：B 第3题 票据转让的主要方法是( )。 A:变更 B:付款 C:交付 D:背书 正确答案：D 第4题 风险管理的最基本要求是()。 A:风险计量 B:风险监测 C:风险识别 D:风险控制 正确答案：C 根据风险管理的流程识别--计量--检测--控制，可以得出银行风险的最基本的要求是 风险识别。 第5题 关于集资诈骗罪的说法，正确的是()。 A:本罪主体包括自然人和单位 B:本罪客观方面是非法集资行为 C:本罪客体是国家存款管理制度 D:本罪主观方面是故意，且要求以非法占有为目的 正确答案：C 集资诈骗罪的本罪客体是社会公众的财产与国家的金融秩序，因此C项错误，其他三项说法均正确。 第6题 根据金融犯罪行为方式的不同，可以将金融犯罪分为诈骗性金融犯罪、伪造型金融犯罪、()和规避性金融犯罪。 A:针对银行的金融犯罪 B:利用便利性金融犯罪 C:危害货币管理制度的金融犯罪 D:危害金融机构的犯罪 正确答案：B 第7题 既可以撤销，又可以撤回的是( )。 A:要约邀请 B:书面承诺 C:要约 D:承诺 正确答案：C 第8题 有特殊原因需要延长冻结区的，每次续冻期限最长不得超过()。 A:一个月 B:三个月 C:六个月 D:九个月 正确答案：A
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