51、 下列关于证券业务管理的基本原则的说法,错误的是( )。 A.业务实行分层管理 B.依法合规,加强内控,严格防范和控制风险,切实维护客户资产的安全 C.开展业务需经监管部门批准,不得为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活提供任何便利和服务 D.证券公司应当健全业务隔离制度,确保融资融券业务与证券资产管理、证券投资银行等业务在机构、人员、信息、账户等方面相互分离 标准答案: a 解 析:业务实行集中统一管理,故A项错误。 52、 下列关于债券发行方式的说法,错误的是( )。 A.定向发行属直接发行 B.承购包销,指发行人与由商业银行、证券公司等金融机构组成的承销团通过协商件签订承购包销合同,由承销团分销拟发行债券的发行方式 C.招标发行,指通过招标方式确定债券承销商和发行条件的发行方式 D.根据招标规则不同,可分为美式招标(单一价格中标)和荷兰式招标(多种价格中标 标准答案: d 解 析:根据价格决定方式分类,债券发行的招标方式可分为荷兰式招标(单一价格中标)和美式招标(多种价格中标)。 53、 开放式基金、封闭式基金的费率由( )确定。 A.基金托管人 B.基金管理人 C.基金份额持有人 D.证监会 标准答案: b 解 析:开放式基金、封闭式基金的费率由基金管理人确定,并在招募说明书上予以公布说明。 54、 证券交易所的监察系统中的日常监控不包括( )。 A.行情监控 B.交易监控 C.机构监控 D.证券监控 标准答案: c 解 析:监察系统中的日常监控包括以下四个方面:(1)行情监控,对交易行情进行实时监控,如果出现异常波动,监控人员可立即掌握情况,作出判断;(2)交易监控,对异常交易进行跟踪调查;(3)证券监控,对证券卖出情况进行监控,若出现违规卖空, 则对相应证券商进行处罚;(4)资金监控,对证券交易和新股发行的资金进行监控。若证券商未及时补足清算头寸,监控系统可及时发现,作出判断。 55、 现阶段指导我国证券市场健康发展的八字方针是( )。 A.公开、公平、公正、守信 B.法制、监管、自律、规范 C.公开、公平、公正、自律 D.法律、监管、规范、发展 标准答案: b 解 析:“法制、监管、自律、规范”的八字方针,就是要求在法制的基础上通过监管、自律达到证券市场规范化的目的,促进我国证券市场健康发展,使之更好地多我国国民经济发展服务。 56、 国务院证券监督管理机构发现证券公司存在重大风险隐患,可以派出风险监控现场工作组对证券公司进行专项检查,并及时向( )通报情况。 A.有关地方人民政府 B.国务院 C.国务院证券监督管理机构 D.证券公司 标准答案: a 解 析:《证券公司风险处置条例》第六条规定,国务院证券监督管理机构发现证券公司存在重大风险隐患,可以派出风险监控现场工作组对证券公司进行专项利查,对证券公司划拨资金、处置资产、调配人员、使用印章、订立以及履行合同等经营、管理活动进行监控,并及时向有关地方人民政府通报情况。 57、 某投资者买了1张年利率为10%的国债,其名义收益率为10%。若1年中通货膨胀率为5%,则该国债的实际收益率为( )。 A. O B.5% C.10% D.15% 标准答案: b 解 析:实际收益率=名义收益率-通货膨胀率=10%-5%=5%。 58、 债券按计息方式有多种分类方法,其中按一定期限将所生利息加入本金再计算利息,这种债券叫( )。 A.单利债券 B.复利债券 C.贴现债券 D.累进利率债券 标准答案: b 解 析:本题是对复利债券定义的考查。复利债券是指计算利息时,按一定期限将所生利息加入本金再计算利息,逐期滚算的债券,复利债券的利息包含了货币印时间价值。 59、 在计算股价指数时,先计算各样本股的个别指数,再加总求算术平均数,是股价指数计算方法中的( )。 A.相对法 B.综合法 C.基期加权法 D.计算期加权法 标准答案: a 解 析:相对法是简单算术股价指数的一种。掌握简单算术股价指数的互一种方法——综合法以及加权股价指数的计算方法。 60、 下列不属于证券投资咨询公司的业务人员禁止的行为是( )。 A.提供财务顾问服务 B.与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失 C.买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票 D.代理委托人从事证券投资 标准答案: a 解 析:提供财务顾问服务属于正常业务,因此不符合题意。 |