外汇领域反洗钱情况的调查报告

3月1日，中国人民银行以行长令形式首次颁布了我国外汇领域反洗钱的重要法规––《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，至今实施已经两年半时间。之后，作为外汇领域反洗钱政策的补充，国家外汇管理局又相继出台了《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法实施细则》和《外汇领域反洗钱信息分类管理和核查工作管理规定》，从而使外汇领域反洗钱更加规范、更加完善。最近，笔者对宝鸡市外汇领域反洗钱工作开展情况进行了一次较为深入的调查，现将调查情况报告如下：

一、 基本情况

(一)、外汇反洗钱组织健全，职责明确。各外汇指定银行都成立了以主管行长为组长的反洗钱领导小组，并由国际业务部门具体负责外汇领域反洗钱工作的日常管理和组织协调工作。在各外汇业务基层网点也设立了反洗钱工作岗位，工作人员分工明确，岗位职责到位。此外，并指定有1名外汇反洗钱联络人员，以便及时与外汇局进行外汇反洗钱业务的沟通和联系。

（二）、基本建立了反洗钱内控制度。各外汇指定银行都建立了程度不同的外汇反洗钱内控制度，工商银行宝鸡分行还将外汇反洗钱内控制度和其工总行的7个有关反洗钱操作规定和办法，下发给了各基层行，进一步明确了反洗钱业务的操作规程和要求。

（三）、对外汇局的重点核查，配合积极。例如，宝鸡外汇局先后对工商银行宝鸡分行的1名非居民的24万美元，以及中国银行宝鸡分行和工商银行宝鸡分行的各1名居民的63万美元进行了外汇资金交易情况现场核查真实性核实，从核实情况来看，两行对客户都了解深入，经办人既能说明当时情况，又对客户的基本细节情况掌握清楚。并能及时把外汇局所重点核查客户的基本情况、外汇资金交易情况以及资金的来龙去脉情况彻底弄清上报。

（四）大额和可疑外汇资金交易情况报告制度规范，检查制度落的实。从XX年3月1日起至今，各行都能够按照要求坚持按月报送企业大额、居民和非居民大额外汇交易报告表以及可疑外汇资金交易情况表，数据来源可靠，报表项目填写认真，保送质量也在越来越高。在配合外汇局对重点客户进行的外汇资金交易检查中，各行都能大力配合，积极支持，能够在很短时间里，对1名客户当日的外汇资金交易情况甚至于以往交易情况，查清落实。

(五)、大额外汇交易报告走入正轨，成绩显著。从XX年3月1日起至今两年半时间，宝鸡市4家外汇指定银行共计报告大额外汇资金交易1318笔，合计金额12446万美元。具体情况是：

（1）、从各外汇指定银行报告交易笔数和金额来看：中行986笔，金额8025万美元，占交易总金额的65％；工行163笔，金额1459万美元，占交易总金额的12％；建行88笔，金额1665万美元，占交易总金额的13％；农行81笔，金额1297万美元，占交易总金额的10％。

（2）、从企业和个人报告统计笔数和金额分来看：企业大额外汇交易报告92笔，金额9782万美元，占报告总金额的79％；居民和非居民大额外汇交易报告1226笔，金额2664万美元，占报告总金额的21％。

二、存在问题

(一)对外汇领域反洗钱工作只是停留在报送报表的表面，没有深入分析和甄别可疑外汇资金交易的来源和线索。外汇领域的反洗钱工作，从一开始就建立了较为完整规范的反映大额和可疑外汇资金交易的4张报表，并建立起了报表的报送制度，但由于报表是由外汇指定银行的一线人员来完成的，外汇反洗钱报表本身不仅增加了其的工作量，而且如果一旦对外汇洗钱行为判断不准或者得罪了客户，其既要承担责任，还可能遭到本单位的经济处罚，反而“吃力不讨好”。因此，表现在实际工作中，只是将大额外汇资金交易逐一填表反映，没有真正深入地调查和了解这些跨境资金的来源正当性，对可疑外汇资金的交易也没有认认真真的加以筛选和甄别。据统计，宝鸡市4家外汇指定银行两年半时间没有发现上报过1笔可疑外汇资金交易，就是最好的证明。

环境调查报告范文4篇

　一、 关于校园

　　校园是学校环境的灵魂，也是代表了一个学校的整体面貌。优美安静的校园能让同学们更好地感受到校园学习的氛围。

　　但仍存在一些问题，问题如下：

　　1壁报栏的管理不够规范，常常被贴得面目全非有些手抄报掉了也没及时粘好。

　　2休闲木椅版的满校园跑。

　　二、关于教室

　　教室是同学们学习的最主要场所，同样，安静、卫生的教室环境可以让同学安心学习，心情舒畅，提高学习效率，反之，乱糟糟的教室只能让同学远离而不想学习。可见教室的卫生是极其重要的，也是同学们比较关心的问题， 但在这次调查中，我们仍发现了教室卫生存在着很多问题：

　　1)随地乱仍纸屑、瓜子皮等现象严重，不能及时打扫卫生。

　　2)桌洞内有较多的杂物，很多同学吃完东西之后便随手往桌洞内一塞，而不丢进垃圾筒，因此桌洞内随处可见营养餐、口香糖、卫生纸、零食袋等废弃物一大堆，俨然成了废弃日用百货

　　3)课桌文化”盛行。文化分好的和坏的，看来“课桌文化”只能属于第二种了，有85%的同学表示反感厌恶，10%的无关紧要，5%的随波逐流。文化的内容无非是打油诗、无聊之语及一些学科答案。试问：为何身为一个县城实验小学竟仍创下“课桌文化?一则无心学习亦或上课无聊，便随手涂鸦;而则本身缺乏环保意识，认为无关紧要，只是画上几笔而已。可见，身为小学生环保意识竟如此缺乏，看来呼唤每一个人保护环境，保护美丽的校园迫在眉睫。

　　4)窗台、窗帘太脏，很多同学往往是什么东西都往窗帘上碰，包括湿手、粉笔灰„„而黑板亦是乱涂乱画严重。 5)课堂的气氛较差，同学们普遍都比较随意，有的甚至在课堂上吃东西，旷课的较多，而认真听讲的很少，发短信、打游戏、看小说、听音乐、睡觉等现象随处可见，而且这些现象普遍存在于每个课堂，看来，如何保证上课效率，活跃课堂气氛的教育问题不由得人深思。

关于农村环境污染与保护的实践调查报告

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　　【前言】

　　生态环境是人类生存、生产与生活的基本条件。党和政府把环境保护作为一项基本国策。伴随着“基本国策”、伴随着新的世纪正迈着希望的脚步，作为地球村的重要成员，草木葱茏，绿树成荫，鸟语花香，空气清新是我们梦寐以求的家园。地球是人类唯一居住的地方，人类要在地球上安居乐业，就要爱护地球，爱护大自然。地球是茫茫宇宙间唯一一艘载有生命的航船，我们人类是这艘船上的乘客。当船漏水的时候，谁能说拯救地球与我们无关?近年来，随着地区经济的

　　迅猛发展，人们的生活质量越来越高。然而在人们越来越奢侈的物质享受的背后，却是生态的失调、环境的恶化。环境污染问题也越来越严重，到处可见的水污染、大气污染、固体污染、水土流失等一系列严峻的问题正在威胁着人们的正常生活，同时也严重影响着经济的发展。防止环境污染，保护环境，维持生态平衡，已成为社会发展的一项重要举措，也是每个公民应尽的义务。

　　【环境的基本状况】

　　寒假，学校大学生实践调查的作业，因此，我对我家乡­的环境进行了调查。多年了一直在外面读书，很少回家，回家也从来没有好好的了解家乡环境的变化，这一次的调查和实地走访，说实在话家乡的环境让我打吃一惊。小时候，经常从爷爷、奶奶那一辈听到这样的说唱：“二十年代洗米洗菜，六十年代鱼虫绝代，七十年代河水泛滥”。我记得小时候，家乡的河水是清澈见底的，河里鱼虾成群结队，傍晚时分河里的石头上会有螃蟹停留在上面，我们就这样一边捡着螃蟹，一边嬉戏，这里曾是我童年快乐的回忆，是我童年迷恋的地方。那时从来不曾想过这一切都会逝去。可是现在却应征了“鱼虫绝代”、 “河水泛滥”的说法。河道里满是废器、垃圾，由于垃圾的堆积，没有清理，河水变得臭气难闻，河里没有了鱼虾，更别说小孩嬉戏了。而且许多水资源也因为人类的过度索取和开发已经枯竭。不仅仅在于河里，很多地方都可以看到是有是无得污染。今年来由于环境污染，天气也变得异常炎热，特别是在夏天令人难以接受。

　　【环境污染的原因】

　　由于我国工农业生产的迅猛发展和村镇住宅建设的激增，不仅城市，农村的生态环境也日趋恶化，许多地区的乡镇工业由于缺乏长远规划，一方面各种工业任意布点;另一方面又因经济能力和技术力量的薄弱，企业无力处理“三废”，污染问题相当严重。农村地区对自然资源利用多，培育少，目前兴建的水利设施，不能从根本上解决自然灾害的威胁。随着生产的发展，化肥农药不合理的大量使用，畜禽养殖业废水、废气和废渣的任意排放，使各种污染物在农村地区内循环，造成大面积农村面源污染，水体污染现象十分严重。小城镇卫生条件差，交通拥挤，居住紧张。村镇或布局分散，或延展过长，于生产、生活和公共设施的安排都极为不便。村庄内部结构松散，空间混杂，生活用水不卫生，道路不规范等。但城镇建设费用很少，无力改变这种现状。通过调查发现造成家乡环境污染的原因有：

　　(一)、“白色污染”

　　1、塑料垃圾没有得到妥善的管理和处置，垃圾没有实行分类收集，能回收回的不回收利用。

　　2、许多企业对于生产过程中产生的白色垃圾没有科学地处理，放任自流。

　　3、我国现有的法律没有对塑料包装废弃物的处理，制定出过硬的相关法规。(幸好国家新出台了“禁塑令”，但效果还不显著。希望能有大的作为。)

　　4、尽管在创建省级文明卫生城镇的口号下，我们的县城变得整洁得多，但是总的来讲，人们的环保意识比较淡薄，滥用和随意乱倒塑料制品现象相当普遍。

　　(二)、森林遭受迫坏，水资源污染严重：

　　1、森林面积减少，除了一些自然因素外，还有就是认为造成的森林面积减少。人类大量开发森林资源，然而又没有及时的进行补进;

　　2、由于森林面积的减少，土壤变得松散，雨水下来，泥土冲进河道，造成河道，河水可以的道换新，形成污染;

　　3、森林减少，造成了水土流失问题;

　　(四)整治仍不彻底。在城区，鸡鸭屠宰点和烧肉摊点污染严重;花盆和盆景中烟头、纸屑较多;摊点商户占道经营较多;车辆乱停乱靠现象依然存在;牛皮癣仍然很多;向河道里倾倒垃圾依然严重，河水污浊。在乡镇街道，乱丢乱吐乱倒现象严重;农贸市场垃圾较多;车辆乱停乱放现象严重;小食店清洁卫生问题突出;存在重城镇轻农村、重干道公路沿线轻边远村社的现象;部分乡镇对场镇和主要公路沿线外的村社还未开始环境整治。在农村，农户院坝散养家禽严重;柴草乱堆，垃圾乱倒较为普遍。

　　(五)设施不够完善。一是环卫设施数量不够多，尤其是垃圾池、垃圾桶、果皮箱、垃圾清运车、路灯、人行道板等环卫设施配套不足，破损严重;二是部分设施布置不合理，有的修(洗、停)车场、水果市场、畜禽交易市场布局不合理，造成市场交易秩序混乱，影响市容市貌;有的垃圾池设置、垃圾桶摆放位置不合理，造成新的环境污染和视觉污染。

　　(六)、交通工具(、车辆、轮船、飞机等)废气和噪音音;

　　(七)、使用化肥、杀虫剂、除草剂等化学物质的农田灌溉后流出的水。

　　(八)、废水、废渣

　　【境污染的危害】

　　人类要拥有健康的身体，就必须要拥有健康的生活环境。环境污染不利于人类的生存，吸入有害的气体，影响呼吸，影响健康;“白色污染”的危害有：1、视觉危害，散落在环境中的塑料废弃物对破坏了市容景观。如散落在自然环境、街头巷尾、江河湖泊的一次性发泡塑料餐具和漫天飞舞或悬挂枝头的超薄塑料袋，给人们的视觉带来不良刺激。

　　2、潜在危害：

　　(1)、塑料地膜废弃物在土壤中大面积残留，长期积累，造成土壤板结，影响农作物吸收养分和水分，导致农作物减产。

　　(2)、抛弃在陆地上或水中的塑料废弃物，被动物当作食物吞食后，会导致动物死亡。

　　(3)、进入生活垃圾中的塑料废弃物质量轻、体积大，很难处理。如果将它们填埋，会占用大量土地，而且，在很长一段时间内难以分解。

　　(4)、部分的塑料含有毒性，如果用作餐具或食品包装的材料，这样对人体的健康不利。

　　【保护环境的措施】

　　通过调查的我得了：环境的污染和破坏不是一个人造成的，所以保护环境应该是全社会的行为。我们每个人都有保护环境的义务。虽然家乡现在在的环境状况不是很乐观，但是据调查，我们的政府正在努力进行环境保护的工程：植树造林，退耕还林，向老百姓宣传环境保护，提高人们的环境白虎意识等;在政府的努力下，作为这片土地主任的人们，外面更应该努力保护我们生存的家园，爱护它，保护它，从手上的事做起，不乱扔、乱折、乱吐;从身边的是做起，共同把我们的家乡建成美好的家园。

　　【总结】

　　通过这次调查活动，我们了解到：随着工农业生产的迅速发展，为人类创造了前所未有的巨大物质财富的同时，也使环境付出了沉重的代价。生态破坏、环境污染对人类生存和发展已经构成了严重威胁。每当大风刮起时，空中就弥漫着黄色的粉尘，有时在空中还飞舞着白色塑料袋。使人们出门十分狼狈。因此，解决环境问题已成为刻不容缓的重大任务。改变这种状况，光靠环卫工人的努力是远远不够的，还必须提高我们大家的环保意识。环境的污染和破坏不是一个人造成的，所以保护环境应该是全社会的行为。我们每个人都有保护环境的义务.把“保护环境，人人有责”牢记心中!

关于农村环境污染调查报告

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　　由于我国工农业生产的迅猛发展和村镇住宅建设的激增，不仅城市，农村的生态环境也日趋恶化，许多地区的乡镇工业由于缺乏长远规划，一方面各种工业任意布点;另一方面又因经济能力和技术力量的薄弱，企业无力处理“三废”，污染问题相当严重。农村地区对自然资源利用多，培育少，目前兴建的水利设施，不能从根本上解决自然灾害的威胁。随着生产的发展，化肥农药不合理的大量使用，畜禽养殖业废水、废气和废渣的任意排放，使各种污染物在农村地区内循环，造成大面积农村面源污染，水体污染现象十分严重。小城镇卫生条件差，交通拥挤，居住紧张。村镇或布局分散，或延展过长，于生产、生活和公共设施的安排都极为不便。村庄内部结构松散，空间混杂，生活用水不卫生，道路不规范等。但城镇建设费用很少，无力改变这种现状。通过调查发现造成家乡环境污染的原因有：

　　(一)、“白色污染”

　　1、塑料垃圾没有得到妥善的管理和处置，垃圾没有实行分类收集，能回收回的不回收利用。

　　2、许多企业对于生产过程中产生的白色垃圾没有科学地处理，放任自流。

　　3、我国现有的法律没有对塑料包装废弃物的处理，制定出过硬的相关法规。(幸好国家新出台了“禁塑令”，但效果还不显著。希望能有大的作为。)

　　4、尽管在创建省级文明卫生城镇的口号下，我们的县城变得整洁得多，但是总的来讲，人们的环保意识比较淡薄，滥用和随意乱倒塑料制品现象相当普遍。

　　(二)、森林遭受迫坏，水资源污染严重：

　　1、森林面积减少，除了一些自然因素外，还有就是认为造成的森林面积减少。人类大量开发森林资源，然而又没有及时的进行补进;

　　2、由于森林面积的减少，土壤变得松散，雨水下来，泥土冲进河道，造成河道，河水可以的道换新，形成污染;

　　3、森林减少，造成了水土流失问题;

　　(四)整治仍不彻底。在城区，鸡鸭屠宰点和烧肉摊点污染严重;花盆和盆景中烟头、纸屑较多;摊点商户占道经营较多;车辆乱停乱靠现象依然存在;牛皮癣仍然很多;向河道里倾倒垃圾依然严重，河水污浊。在乡镇街道，乱丢乱吐乱倒现象严重;农贸市场垃圾较多;车辆乱停乱放现象严重;小食店清洁卫生问题突出;存在重城镇轻农村、重干道公路沿线轻边远村社的现象;部分乡镇对场镇和主要公路沿线外的村社还未开始环境整治。在农村，农户院坝散养家禽严重;柴草乱堆，垃圾乱倒较为普遍。

　　(五)设施不够完善。一是环卫设施数量不够多，尤其是垃圾池、垃圾桶、果皮箱、垃圾清运车、路灯、人行道板等环卫设施配套不足，破损严重;二是部分设施布置不合理，有的修(洗、停)车场、水果市场、畜禽交易市场布局不合理，造成市场交易秩序混乱，影响市容市貌;有的垃圾池设置、垃圾桶摆放位置不合理，造成新的环境污染和视觉污染。

　　(六)、交通工具(、车辆、轮船、飞机等)废气和噪音音;

　　(七)、使用化肥、杀虫剂、除草剂等化学物质的农田灌溉后流出的水。

　　(八)、废水、废渣

　　【境污染的危害】

　　人类要拥有健康的身体，就必须要拥有健康的生活环境。环境污染不利于人类的生存，吸入有害的气体，影响呼吸，影响健康;“白色污染”的危害有：1、视觉危害，散落在环境中的塑料废弃物对破坏了市容景观。如散落在自然环境、街头巷尾、江河湖泊的一次性发泡塑料餐具和漫天飞舞或悬挂枝头的超薄塑料袋，给人们的视觉带来不良刺激。

　　2、潜在危害：

　　(1)、塑料地膜废弃物在土壤中大面积残留，长期积累，造成土壤板结，影响农作物吸收养分和水分，导致农作物减产。

　　(2)、抛弃在陆地上或水中的塑料废弃物，被动物当作食物吞食后，会导致动物死亡。

　　(3)、进入生活垃圾中的塑料废弃物质量轻、体积大，很难处理。如果将它们填埋，会占用大量土地，而且，在很长一段时间内难以分解。

　　(4)、部分的塑料含有毒性，如果用作餐具或食品包装的材料，这样对人体的健康不利。

　　【保护环境的措施】

　　通过调查的我得了：环境的污染和破坏不是一个人造成的，所以保护环境应该是全社会的行为。我们每个人都有保护环境的义务。虽然家乡现在在的环境状况不是很乐观，但是据调查，我们的政府正在努力进行环境保护的工程：植树造林，退耕还林，向老百姓宣传环境保护，提高人们的环境白虎意识等;在政府的努力下，作为这片土地主任的人们，外面更应该努力保护我们生存的家园，爱护它，保护它，从手上的事做起，不乱扔、乱折、乱吐;从身边的是做起，共同把我们的家乡建成美好的家园。

　　【总结】

　　通过这次调查活动，我们了解到：随着工农业生产的迅速发展，为人类创造了前所未有的巨大物质财富的同时，也使环境付出了沉重的代价。生态破坏、环境污染对人类生存和发展已经构成了严重威胁。每当大风刮起时，空中就弥漫着黄色的粉尘，有时在空中还飞舞着白色塑料袋。使人们出门十分狼狈。因此，解决环境问题已成为刻不容缓的重大任务。改变这种状况，光靠环卫工人的努力是远远不够的，还必须提高我们大家的环保意识。环境的污染和破坏不是一个人造成的，所以保护环境应该是全社会的行为。我们每个人都有保护环境的义务.把“保护环境，人人有责”牢记心中!

 

环境污染调查报告范文

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　　一、调查的目的：

　　众所周知，人类居住的地球，被称之为“水星球”。地球表面虽然有71%的面积被水覆盖，但其中海洋咸水占了97。5%。除去地球两极冰山，人类容易利用的淡水只是地球总水量的0。2%。水如此重要，但是咱们却不懂得水得重要性，常常浪费了许许多多的有用的水。水滋养了人类，但咱们却没有好好地去利用水，让水白白地浪费了。这天，咱们要让生存在这个鱼米之乡的人，让这个从不缺少水的家乡，让他们，让咱们身边的人都认识到水的重要性。

　　二、参加调查的人员：

　　跟父亲母亲，弟弟妹妹，哥哥姐姐一说，他们觉得还挺有好处的，于是，他们一齐帮我调查。

　　三、咱们的实验：

　　父亲母亲，负责到落塘河去提取水质;弟弟妹妹，简单一点，提取自来水;哥哥姐姐提取一点矿泉水和纯净水，我嘛，就负责测试了。弟弟妹妹先拿来了自来水，我拿出ph检测卡，测试开始了：我把自来水放入纸杯，再放入ph测试卡，没过了多久，杯中的水已经变成了淡淡的绿色，咱们知道了，原来自来水是弱碱性的水啊!但是为什么自来水不能喝呢?之后，父亲告诉我自来水有许许多多的细菌，因此不能喝，就算要喝也要把水烧开了，把细菌烧死了，才能喝;此刻哥哥姐姐拿来了矿泉水和纯净水，为了更加明确，咱们又换了纸杯。此刻咱们把两样不一样的水水，分别倒在两个杯子里，过了1分钟左右，两杯水都又变成了淡淡的绿色，矿泉水和纯净水也是弱碱性的，但是纯净水和矿泉水里基本上没有细菌，但是最好还是烧开了再喝;前三样测的水质都是一样的，那河水又会是什么样呢?父亲母亲急急忙忙地跑了回来，咱们连忙把水倒入杯子里，放入ph测试卡，这次和以前的不一样了。水质慢慢地变成了黄色的水。“呀，河水是碱性的啊!”父亲母亲不可思议地说：“此刻的河水，水质怎样已经变地这么差了呀!想咱们小的时候，我的父亲带我来这儿，那时候的水是清澈见底的呀，看着水里的小鱼儿游来游去，别提有多快活了!

　　四、分析水被污染的原因：

　　此刻，从河水身上咱们再也看不见父亲母亲那个时候，清澈见底，一点点的杂质都没有的河水了。此刻的科技越来越发达，但污染却越来越大，尤其是对水的。我冷静地想了想为什么咱们的科技越来越发达，而环境却越来越差呢?我沉思了好久，觉得此刻的环境，此刻的水变成这样罪魁祸首是咱们，是人类!我想了一些正因咱们图方便而给大自然带去危害的事件：

　　1、当咱们走在河边，手里拿着垃圾的时候，有许许多多的人，为了图一个方便，就随手把垃圾扔进了小河，就再也不会去关它，任它在河中漂浮，做漂浮垃圾。

　　2、此刻，咱们的科技越来越发达，污水也越来越多，一些工厂就把工业废水排放在河里。

　　3、工业废水排放在河里，有好多的小区居民把生活废水也排放在小河里，唉，这对小河的污染该有多大啊?!

　　五、让咱们大家都来保护水资源：

　　让咱们大家都来保护水资源吧!手里有张餐巾纸，你不把它扔进小河，这也表现得你爱这条河;各个工厂的工业废水，请不好排在这个无辜的小河里;居民们啊，请不好把生活废水排放在小河里;也能够做一名环保者，帮着一些环保工人做一些环保工作。

　　水乃性命之源，发展之本。以前看过这样一则社会公益广告：人类的最后一滴水将是自我的眼泪。让咱们做一位环保者，让咱们去保护咱们的地球，让咱们去保护咱们的环境，让咱们去保护咱们的水资源!