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2015证劵从业资格证《证券市场基础知识》知识:证券市场参与者和企业年金 ...

2015-1-8 15:00| 投稿者: bjangel| 评论: 0

摘要: 2015证劵从业资格证《证券市场基础知识》知识:证券市场参与者和企业年金  企业年金:是指企业及其职工在依法参加基本养老保险的基础上,自愿建立的补充养老保险制度。  2011年2月,人保部、证监会、银监会、保 ...
2015证劵从业资格证《证券市场基础知识》知识:证券市场参与者和企业年金

  企业年金:是指企业及其职工在依法参加基本养老保险的基础上,自愿建立的补充养老保险制度。

  2011年2月,人保部、证监会、银监会、保监会发布的《企业年金基金管理办法》。投资的范围和投资的比例(了解)

  社会公益基金:目前无明确规定投资对象和范围。

  个人投资者

  社会自然人,最广泛的投资者。

  投资者的风险特征与投资适当性

  1.风险偏好型、风险中立型、风险回避型。

  2.实践中,金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法,根据客户分级和资产分级匹配原则,避免误导投资者和错误销售。

  3.适当性:金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、知识和经验之间的契合程度。即“适合的投资者购买恰当的产品。”

  4.投资适当性原则经常被忽视:①投资者不一定掌握充分信息;②自身经验和知识的欠缺;③对自身承受能力缺乏正确认知。

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